香港信託的審查到底查什麼？

近些年來，香港信託已然成為了高淨值人群經常運用的金融工具，例如比爾蓋茨、喬布斯、洛克菲勒、李嘉誠、演藝界明星包括梅艷芳、王菲等等。

 使用香港信託的好處很多，其中一個重要的優勢就是：風險隔離。以國美控股集團行政總裁杜鵑為例，早前國美董事長黃光裕被捕入獄，罰金6億元。誰能想到，他的太太杜鵑利用放入信託累計下來的備用金，在黃光裕被捕後三天，拿出七千萬化解了公司這一大危機，陸續又拿出一億三千萬，帶領國美重振旗鼓。

當然，香港信託除了能做到風險隔離，還可以做到財富管理、稅務規劃、基業永續、家財穩固、個性化傳承等等。

 而海外的信託法和反洗錢條例都在不停更新，每年或每個季度都有可能變動。對香港信託公司來說，都需要盡本分進行審查。而資金前端主要審查的內容為兩個方向：

 1. 委託人的身份審查

包括國籍、護照、地址證明（水電煤賬單）等。若是多重身份，例如持有中國身份美國綠卡，那就兩個身份的證明及審查都需要。之後信託公司會將資料錄入盡調系統審查，從而能知道委託人在全球範圍內是否犯了刑事責任，又或者會不會是政治敏感人物、公眾人物、大企業老闆等等。如果委託人曾經犯過罪，審查的時間和信息將會更加嚴謹。

 2. 委託人的資金調查

從委託人放到信託的資金來源進行排查：例如委託人的職業與收入是否匹配，此證明需要由公司出證明（提供職位名稱、年薪、分紅等），信託公司收到記錄就會進行評估。

如果職業與收入不匹配，就需要證明其財富來源。

 香港信託協會擁有雄厚的實力和豐富的成功經驗做堅強後盾，並且不斷為有需要的客戶群提供家族財富管理、傳承規劃、稅務規避、資金靈活配置等服務。在規範性、安全性、靈活性、隱私性等方面都具備了突出優勢。

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